Dépôts bancaires détournés: Daniel Ziouziou, ex-cadre d’UMB, condamné à 12 ans de prison

Daniel Ziouzou, ex-cadre bancaire et ancien élu de Tétouan, à été condamné à 12 ans de prison ferme pour détournement de fonds publics, au terme d’une enquête ayant révélé de graves irrégularités financières au sein de la banque UBM.

La chambre chargée des crimes financiers près la cour d’appel de Rabat a condamné Daniel Ziouzou, ancien directeur régional de la banque Union Marocaine des Banques (UBM) et ex-sixième vice-président de la commune de Tétouan, à 12 ans de prison ferme, assortis d’une amende de 100.000 dirhams, ainsi que d’un dédommagement civil de 3.200.000 DH en faveur des parties lésées.

Ce jugement intervient après les poursuites engagées par le parquet, qui l’accuse de détournement et de dilapidation de fonds publics durant sa période de gestion de l’agence située au centre de Tétouan. Les investigations ont révélé d’importantes irrégularités financières et des opérations «complexes» et menées de «manière frauduleuse».

La police judiciaire avait arrêté l’intéressé il y a plus d’un an à son bureau dans l’une des agences d’UBM à Tétouan, avant de le soumettre à l’enquête préliminaire puis à une instruction détaillée. Il a ensuite été déféré devant la Chambre des crimes financiers, au vu de la nature des faits qui lui sont reprochés.

Des dizaines de millions détournés

L’affaire remonte à la dernière semaine de mai 2024, lorsque de nombreux clients d’UMB se sont rendu compte de la disparition de leurs dépôts évalués à des dizaines de millions de dirhams. Avec la complicité d’un directeur d’agence, Ziouziou était accusé d’avoir détourné des millions de la banque appartenant aux héritiers des princes Moulay Abdellah et Moulay Ali ainsi qu’à quelques actionnaires suisses et américains.

Dans les jours ayant suivi l’arrestation de celui qui était également administrateur du Moghreb Athlétique de Tétouan (MAT), de nombreux clients, qui se sont rendus à la banque, ont découvert que leurs économies ou leurs héritages avaient disparu, tandis que d’autres ont constaté qu’une bonne partie de leurs fonds s’était volatilisée.

Tétouan: un banquier détourne les dépôts de ses clients, dont un conseiller royal

Des victimes ont fait savoir que les détournements ont commencé dès 2020, certaines précisant avoir perdu des dépôts de plus d’un million de dirhams.

BAM à la rescousse des victimes

Comme tout autre établissement de crédit, UBM est supervisée par le Fonds collectif de garantie des dépôts (FCGD), relevant de Bank Al-Maghrib (BAM), et administrée par la Société marocaine de gestion des fonds de garantie des dépôts bancaires (SGFG).

Une commission de la banque centrale avait examiné toutes les opérations de la succursale d’UMB à Tétouan. Selon une source proche du dossier, le directeur général de la SGFG, Abderrahim Nassiri, a personnellement supervisé l’enquête interne dans l’agence.

Détournements de fonds à Tétouan: qui dédommagera les victimes d’UMB?

Longtemps gérée de manière provisoire, puis placée sous la responsabilité d’un commis d’État, UMB n’a pas de conseil d’administration comme les autres banques. Elle fonctionne différemment, selon ses procédures internes et sous la supervision de la SGFG.

Le FCGD, dont la gestion a été confiée par BAM à la SGFG (créée en mai 2015), a pour objectif de protéger les avoirs des déposants, qu’ils soient des personnes physiques ou morales, au cas où une banque membre n’est plus en mesure de restituer les dépôts et autres fonds remboursables. Il constitue de fait un filet de sécurité permettant de contribuer au redressement des difficultés des établissements de crédit.

Dans cette affaire, c’est donc le FCGD qui dédommagera les déposants si UMB s’avère incapable de restituer les dépôts et autres fonds détournés dont le montant est estimé à « environ 1 milliard de dirhams« , selon une source proche de l’enquête.